미국 ETF(18) - EFA ETF(미국 외 선진국 시장 주식 투자)

EFA ETF

EFA(iShares MSCI EAFE) ETF: 해외 선진 시장 투자의 이상적인 선택

세계 경제에서 해외 선진 시장의 역할은 간과할 수 없는 중요성을 지니고 있습니다.

투자자로서 다양화된 포트폴리오를 구성하고자 할 때, 해외 선진 시장에 대한 투자는 필수적인 요소 중 하나입니다.

 

이러한 맥락에서, EFA(iShares MSCI EAFE) ETF는 미국을 제외한 유럽, 호주, 아시아 등의 선진 시장에 투자하는 데 있어 매우 매력적인 선택지로 자리 잡고 있습니다.

 

이 글에서는 EFA ETF의 특징, 장점 및 주의할 점을 자세히 분석하고, 왜 이 ETF가 우리의 투자 포트폴리오에 포함되어야 하는지에 대해 알아보겠습니다.

 

1. EFA ETF란?

 

EFA ETF는 iShares MSCI EAFE ETF의 약자로, MSCI EAFE 지수를 추종하는 ETF입니다.

MSCI EAFE 지수는 미국을 제외한 세계의 선진 경제 지역에 있는 대형 및 중형 주식을 대표합니다.

이는 투자자들이 세계적으로 지역적인 다양성과 산업별 다양한 주식에 투자할 수 있는 효과적인 방법을 제공합니다.

 

2. EFA ETF 투자의 매력포인트

 

EFA ETF는 미국과 캐나다를 제외한 선진국 주식에 투자하는 ETF입니다.

EFA ETF에 투자하는 매력포인트는 다음과 같습니다.

 

2.1 분산 투자 효과

EFA ETF는 전 세계의 주요 선진국의 주식에 투자하여 분산 투자 효과를 얻을 수 있습니다.

개별 종목에 직접 투자하는 경우, 특정 종목의 가격 하락으로 인해 큰 손실을 입을 위험이 있습니다.

하지만 EFA ETF에 투자하면, 한 종목의 하락 영향을 다른 종목들이 상쇄해 주기 때문에 손실을 줄일 수 있습니다.

 

2.2 낮은 수수료

EFA ETF는 수수료가 0.38%로 다른 해외 주식 ETF에 비해 수수료가 낮습니다. 낮은 수수료는 투자 수익률을 높이는 데 도움이 됩니다.

 

2.3 유동성이 높음

EFA ETF는 거래량이 많아 매매가 용이합니다. 투자자들은 원하는 시간에 원하는 가격으로 EFA ETF를 매매할 수 있습니다.

 

2.4 장기 투자에 적합

EFA ETF는 과거 20년 이상의 운영 역사를 가지고 있으며, 장기 투자에 적합한 상품입니다. 과거 실적은 미래 수익률을 보장하지는 않지만, 장기적으로는 선진국 주식 시장이 성장할 가능성이 높습니다.

 

2.5 환율 변동 위험

EFA ETF는 해외 ETF이기 때문에 환율 변동 위험이 존재합니다.

하지만, EFA ETF는 유럽, 태평양 제외 일본, 일본 등에 분산 투자하여 환율 변동 위험을 어느 정도 줄일 수 있습니다.

 

2.6 다양한 투자 전략

EFA ETF는 다른 ETF와 함께 투자하여 다양한 투자 전략을 구사할 수 있습니다. 예를 들어, EFA ETF와 미국 주식 ETF를 함께 투자하여 전 세계 주식 시장에 분산 투자할 수 있습니다.

 

2.7 초보 투자자도 쉽게 투자할 수 있는 상품

EFA ETF는 개별 종목 분석이나 펀드 선택에 어려움을 느끼는 초보 투자자들도 쉽게 투자할 수 있는 상품입니다. EFA ETF는 투자 전략을 정하고, 적절한 상품을 선택하는 것만으로도 투자를 시작할 수 있습니다.

 

3. EFA ETF 구성 상세 분석

 

EFA ETF는 MSCI EAFE 지수에 포함된 2,700여 개의 선진국 기업 주식에 투자합니다.

 

EFA ETF의 투자 대상은 다음과 같습니다.

 

3.1 지역 분포 

• 유럽 (46.4%): 영국 (14.3%), 프랑스 (7.9%), 스위스 (7.1%), 독일 (6.6%), 네덜란드 (3.3%), 기타 (7.2%)
• 태평양 제외 일본 (27.9%): 호주 (9.2%), 한국 (8.2%), 홍콩 (4.2%), 싱가포르 (2.8%), 뉴질랜드 (1.7%), 기타 (1.8%)
• 일본 (18.2%)
• 기타 (7.5%)

 

3.2 업종 분포 

• 금융 (21.2%): 은행 (10.4%), 보험 (5.2%), 투자 회사 (3.0%), 기타 (2.6%)
• 정보 기술 (18.4%): 소프트웨어 (8.4%), 하드웨어 (5.1%), 통신 서비스 (3.4%), 기타 (1.5%)
• 건강 관리 (12.9%): 의약품 (7.2%), 의료 기기 (3.1%), 의료 서비스 (2.6%)
• 소비재 필수품 (11.8%): 식품 (5.2%), 음료 (2.8%), 개인 용품 (2.2%), 가정용품 (1.6%)
• 기타 (36.7%)

 

3.3 주요 보유 종목

Nestle SA (스위스, 식품)

Roche Holding AG (스위스, 의약품)

Novartis AG (스위스, 의약품)

HSBC Holdings PLC (영국, 은행)

Samsung Electronics Co Ltd (한국, 전자)

Toyota Motor Corp (일본, 자동차)

AIA Group Ltd (홍콩, 보험)

Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (대만, 반도체)

ASML Holding NV (네덜란드, 반도체 장비)

Unilever PLC (영국, 소비재)

 

3.4 구성 종목 변동

 

EFA ETF는 지수 구성 변경에 따라 구성 종목이 변동될 수 있습니다.

지수 구성 변경은 매 분기마다 검토되며, 시가총액, 유동성, 국가 및 업종 비중 등을 고려하여 이루어집니다.

 

4. EFA ETF 투자 전 고려사항

 

• 미래 수익률 보장 X

과거 실적이 좋았다고 해서 미래에도 좋은 수익률을 보장하지는 않습니다.

 

• 환율 변동 위험

해외 ETF는 환율 변동에 영향을 받습니다.

 

• 지역 및 업종 편중

EFA ETF는 유럽과 태평양 제외 일본에 집중 투자하고 있으며, 금융 및 정보 기술 업종 비중이 높습니다.

 

5. EFA ETF의 투자 전망

 

5.1 세계 경제 성장

세계 경제 성장은 EFA ETF의 주요 성장 동력이 될 것입니다.

선진국 경제의 성장은 기업 수익 증가로 이어지고, 이는 주가 상승으로 이어질 것입니다.

 

5.2 금리

금리 인상은 주식 시장 전반에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

특히, 금리 인상은 성장 주식보다 가치 주식에 더 큰 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.

but, 금리가 하락 시에는 선진 시장의 성장 가치가 높아질 수 있습니다.

 

5.3 환율 변동

EFA ETF는 해외 ETF이기 때문에 환율 변동에 영향을 받습니다.

미국 달러 강세는 EFA ETF의 수익률을 감소시킬 수 있습니다.

 

5.4 지역 및 업종 편중

EFA ETF는 유럽과 태평양 제외 일본에 집중 투자하고 있으며, 금융 및 정보 기술 업종 비중이 높습니다.

이러한 편중은 특정 지역 또는 업종의 경기 침체로 인해 EFA ETF의 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

 

6. 결론

 

EFA ETF는 미국을 제외한 주요 선진국 주식 시장에 투자하고 싶은 투자자들에게 적합한 ETF입니다.

미국 주식에 투자하는 대신, EFA ETF를 통해 세계적인 선진국 주식 시장에 투자할 수 있습니다.

또한, ETF의 형태로 제공되기 때문에, 일반적인 주식과 마찬가지로 쉽게 매매할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

하지만 외국 주식 시장의 변동성에 직접 노출되기 때문에, 시장의 하락 시에는 손실을 입을 수 있습니다.

그러므로 EFA ETF에 대한 충분한 연구와 이해를 바탕으로 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.

 

* 추가 정보:

 

EFA ETF 공식 Site:

https://www.ishares.com/us/products/239623/ishares-msci-eafe-etf

 

EFA ETF상세정보(한국어):

https://kr.investing.com/etfs/ishares-msci-eafe-index

iShares MSCI Eafe Index Fund ETF | EFA ETF - Investing.com

 

이렇게 오늘은 미국 ETF EFA에 대해 알아보았습니다.

 

다음 시간에 더 유익한 정보 가져오도록 하겠습니다.