๋ณธ๋ฌธ ๋ฐ”๋กœ๊ฐ€๊ธฐ

๋ฏธ๊ตญ ETF(1) - SPY ETF(๋ฏธ๊ตญ S&P500์ง€์ˆ˜)

์ฃผ์‹&ETF/๋ฏธ๊ตญ ETF by Jeonnis-Fam 2023. 11. 1.

SPY ETF
SPY ETF

1. SPY ETF๋ž€?

SPY( ETF๋Š” "SPDR S&P 500 ETF"์˜ ์ค€๋ง๋กœ, ๋ฏธ๊ตญ ์ฆ๊ถŒ๊ฑฐ๋ž˜์†Œ(NYSE)์— ์ƒ์žฅ๋œ ETF๋กœ, S&P 500 ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ ํ•˜๋Š” ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค

.

S&P 500์€ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ์—์„œ ๋Œ€ํ˜• ๊ธฐ์—… 500๊ฐœ์˜ ์ฃผ๊ฐ€๋ฅผ ์‹œ๊ฐ€์ด์•ก ๋ฐฉ์‹์œผ๋กœ ์‚ฐ์ถœํ•œ ์ง€์ˆ˜๋กœ, SPY๋Š” ์ด ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ ํˆฌ์ž๋ฅผ ์ง„ํ–‰ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ฆ‰, SPY ETF์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ ์ „์ฒด์— ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ๊ณผ ๋งˆ์ฐฌ๊ฐ€์ง€ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ์–ป์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

2. SPY ETF์˜ ์ฃผ์š” ์žฅ์ ๊ณผ ํŠน์ง•์€?

 

2.1 ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต

SPY ETF๋Š” ๋ฏธ๊ตญ ๋Œ€ํ‘œ ๊ธฐ์—…์„ ์ฃผ๊ฐ€๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๊พธ์ค€ํžˆ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ƒ์Šนํ•˜๋Š” ์ถ”์„ธ๋ฅผ ๋ณด์—ฌ์™”์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

๊ณผ๊ฑฐ 50๋…„๊ฐ„ ์•ฝ 10%์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฌผ๋ก  ๊ณผ๊ฑฐ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋ฏธ๋ž˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๋ณด์žฅํ•˜์ง€๋Š” ์•Š์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๊ด€์ ์—์„œ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

2.2 ํŽธ๋ฆฌํ•œ ํˆฌ์ž

๊ฐœ๋ณ„ ์ข…๋ชฉ์„ ์ง์ ‘ ์„ ํƒํ•˜์ง€ ์•Š๊ณ ๋„ ๋ฏธ๊ตญ ์‹œ์žฅ ์ „์ฒด์— ํˆฌ์žํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๋‹จ ํ•œ๋ฒˆ์˜ ๊ฑฐ๋ž˜๋กœ 500๊ฐœ ๊ธฐ์—…์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ํšจ๊ณผ๋ฅผ ์–ป์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

2.3 ์‹œ์žฅ ์ฐธ์—ฌ ๋‹ค์–‘์„ฑ

SPY๋Š” S&P 500 ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ ํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, 500๊ฐœ์˜ ๋Œ€ํ˜• ๊ธฐ์—…์— ํˆฌ์žํ•จ์œผ๋กœ์จ ์‹œ์žฅ์˜ ์ „๋ฐ˜์ ์ธ ์›€์ง์ž„์„ ํŒŒ์•…ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

2.4 ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž ํšจ๊ณผ

SPY ETF๋Š” ๋‹ค์–‘ํ•œ ๊ธฐ์—…๋“ค์˜ ์ฃผ์‹์„ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ๊ฐœ๋ณ„ ์ฃผ์‹์— ๋Œ€ํ•œ ์œ„ํ—˜์„ ๋ถ„์‚ฐ์‹œํ‚ฌ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

2.5 ์œ ๋™์„ฑ

SPY ETF๋Š” ๊ฑฐ๋ž˜๋Ÿ‰์ด ๋งค์šฐ ๋†’์•„ ์œ ๋™์„ฑ์ด ๋†’์€ ํŽธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๋”ฐ๋ผ์„œ ๋งค์ˆ˜ ๋˜๋Š” ๋งค๋„ ์ฃผ๋ฌธ์„ ์›ํ™œํ•˜๊ฒŒ ์‹คํ–‰ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

2.6 ์ €๋ ดํ•œ ๋น„์šฉ

SPY ETF์˜ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋Š” 0.09%์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Š” ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ์—์„œ ๊ฑฐ๋ž˜๋˜๋Š” ETF ์ค‘์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ์ €๋ ดํ•œ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ ์ค‘ ํ•˜๋‚˜์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

 

2.7 ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ์ง€๊ธ‰ ๋ฐ ์žฌํˆฌ์ž(๋ณต๋ฆฌํšจ๊ณผ)

๋ถ„๊ธฐ๋ณ„(3, 6, 9, 12์›” ๋ง)๋กœ ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ตœ๊ทผ 5๋…„๊ฐ„ ํ‰๊ท  ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ์•ฝ 1.5% ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ๋ณ€๋™ ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ง€๊ธ‰๋œ ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์ž ์‹œ์— ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ์–ป์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

3. SPY ETF์˜ ์ตœ๊ทผ ์ˆ˜์ต๋ฅ 

SPY ETF๋Š” ๋ฏธ๊ตญ ๊ฒฝ์ œ์˜ ๊พธ์ค€ํ•œ ์„ฑ์žฅ๊ณผ ํ•จ๊ป˜ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ๋‚ด๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ฐœ๋ณ„ ์ฃผ์‹์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ์œ„ํ—˜ ๋ถ€๋‹ด์„ ๋‚ฎ์ถ”๊ณ , ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ํŽธ์•ˆํ•œ ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ์ตœ๊ทผ 1๋…„ ์ˆ˜์ต๋ฅ : ์•ฝ 10.5%
  • ์ตœ๊ทผ 3๋…„ ์ˆ˜์ต๋ฅ : ์•ฝ 14.2%
  • ์ตœ๊ทผ 1๋…„ ์ˆ˜์ต๋ฅ : ์•ฝ 16.8%
 

4. SPY ETF ์™€ ๊ด€๋ จ๋œ ์ฃผ์š” ํˆฌ์ž ์ „๋žต์€?

SPY์™€ ๊ด€๋ จ๋œ ์ฃผ์š” ํˆฌ์ž ์ „๋žต์œผ๋กœ๋Š” ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž, ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž, ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ํˆฌ์ž ์ „๋žต ๋“ฑ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

4.1 ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž

SPY ETF๋Š” ์žฅ๊ธฐํˆฌ์ž์— ์ ํ•ฉํ•œ ์ƒํ’ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

S&P 500์ง€์ˆ˜๋Š” ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์šฐ์ƒํ–ฅ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฏธ๊ตญ์ด ํฐ ๊ฒฝ์ œ ์œ„๊ธฐ๋ฅผ ๊ฒช์ง€ ์•Š๋Š” ์ด์ƒ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

4.2 ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž

SPY ETF๋Š” ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž ์ „๋žต์— ์ ํ•ฉํ•œ ์ƒํ’ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

SPY ETF๋Š” ๋ฏธ๊ตญ 500๊ฐœ ๊ธฐ์—…์— ํˆฌ์žํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๊ฐœ๋ณ„ ์ข…๋ชฉ์— ๋Œ€ํ•œ ์œ„ํ—˜์„ ํฌ๊ฒŒ ์ค„์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

4.3 ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ํˆฌ์ž

SPY ETF๋Š” ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ํˆฌ์ž ์ „๋žต์—๋„ ์ ํ•ฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

SPY ETF๋Š” ์ง€์ˆ˜ ๊ตฌ์„ฑ ๊ธฐ์—…๋“ค์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ๋ถ„๋ฐฐํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ ํˆฌ์ž๋Š” ์ •๊ธฐ์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ์–ป์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ „๋žต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

 

5. ๊ฒฐ๋ก 

SPY(์ŠคํŒŒ์ด)๋Š” S&P 500 ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ ํ•˜๋Š” ETF๋กœ, ๋ฏธ๊ตญ ๋Œ€ํ˜• ๊ธฐ์—… 500๊ฐœ๋ฅผ ๋Œ€ํ‘œํ•˜๋Š” ์ฃผ์‹์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋˜์–ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

SPY๋Š” ๋‹ค์–‘ํ•œ ์‹œ์žฅ ์ฐธ์—ฌ์™€ ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž์˜ ์žฅ์ ์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋ฉฐ, ์œ ๋™์„ฑ์ด ๋†’๊ณ  ์ €๋ ดํ•œ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋ฅผ ๊ฐ€์ง€๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

SPY ํˆฌ์ž์— ์•ž์„œ ์‹œ์žฅ ๋™ํ–ฅ๊ณผ ๋ถ„์„์„ ์ฃผ์‹œํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

S&P 500 ์ง€์ˆ˜์˜ ์ฃผ์š” ์ง€ํ‘œ์™€ ์ด๋ฒคํŠธ๋ฅผ ํŒŒ์•…ํ•˜๊ณ , ๊ธฐ์—… ์‹ค์ ๊ณผ ๊ฒฝ์ œ ์ง€ํ‘œ๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•˜์—ฌ ํ–ฅํ›„ ์‹œ์žฅ ๋™ํ–ฅ์„ ์˜ˆ์ธกํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

 

์ด๋ ‡๊ฒŒ ์˜ค๋Š˜์€ ๋ฏธ๊ตญ ETF SPY์— ๋Œ€ํ•ด ์•Œ์•„๋ณด์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

๋‹ค์Œ์‹œ๊ฐ„์— ๋” ์œ ์ตํ•œ ์ •๋ณด ๊ฐ€์ ธ์˜ค๋„๋ก ํ•˜๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.